Si usted está interesado en establecer una cuenta bancaria personal en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, o está buscando crear una corporación en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ con una cuenta bancaria corporativa en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ para hacer negocios, podemos ayudar a hacer la introducción a un número de diferentes bancos en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ con los que tenemos relaciones, y ayudarle a través del papeleo y el proceso de diligencia debida, que puede ser extenso dependiendo del tipo de cuenta que necesita y el banco que elija para ir, asà como el tipo de negocio que está en.
Si desea abrir una cuenta bancaria a través de algún banco o empresa de corretaje de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ con los que no trabajamos actualmente, también podemos ayudarle por una tarifa de apertura ligeramente superior. Hemos realizado una amplia investigación para garantizar que las instituciones financieras recomendadas sean seguras, estables y de buena reputación. Nuestra experiencia en asistir a nuestros clientes con presentaciones a bancos panameños para establecer cuentas bancarias en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ es extensa, y tenemos grandes relaciones con los mejores bancos en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
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Cuenta bancaria en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡
Cuentas bancarias personales en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡
Las cuentas bancarias en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ para uso personal se establecen generalmente a través de nuestros bancos recomendados en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
La mayorÃa de los principales bancos de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ que podemos recomendar requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ (o en el proceso de obtener la residencia en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡) para abrir una cuenta bancaria personal en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡. La mayorÃa de nuestros clientes que abren cuentas bancarias personales en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ son residentes de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ o están en el proceso de solicitar la residencia en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, y naturalmente necesitan una cuenta bancaria en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ con el fin de calificar para la residencia, pagar sus cuentas locales de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, y hacer negocios en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
Los bancos en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ son muy conservadores y altamente formales cuando se trata de la apertura de cuentas bancarias para extranjeros, y dan mucha importancia a la debida diligencia de cada cliente para asegurarse de que están siguiendo los procedimientos correctos de conformidad con las leyes de «Conozca a su Cliente» (KYC) de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡. Como resultado, es muy común que los bancos en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ requieran que cada cliente se presente en el banco para una entrevista personal, y proporcione la siguiente documentación
Dos formas de identificación: Pasaporte y licencia de conducir, por ejemplo.
Prueba de la fuente de fondos o fuente de sus ingresos: Pueden ser copias de las declaraciones de impuestos de los últimos años, estados financieros auditados, etc.
Prueba de su domicilio: Puede ser la factura de los servicios públicos con su nombre y dirección, por ejemplo.
Prueba de residencia en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ o solicitud de residencia: Si usted ya es residente, entonces proporcionarÃa su documento de identidad de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ (cédula), o si está en proceso de obtener la residencia, entonces nuestra firma de abogados proporcionarÃa una carta certificando que está en proceso de solicitar la residencia.
El depósito mÃnimo requerido para abrir una cuenta bancaria en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ variará entre $100 y $10,000 dependiendo del banco en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ que usted elija, y si decide o no realizar el trámite con un servicio bancario privado en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ (ofrece servicios bancarios en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ más personalizados usualmente con ciertas opciones de inversión o depósito premium), o si prefiere ir con el servicio bancario estándar.
El proceso de apertura de una cuenta bancaria en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ puede tomar desde 1 hora hasta algunos dÃas, dependiendo de si su documentación está completa, y el departamento de cumplimiento de los bancos ha aprobado su cuenta, o si requieren documentación adicional de debida diligencia o tienen preguntas adicionales sobre sus necesidades bancarias, etc.
Más información sobre la creación de una Cuenta Bancaria Personales en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
Cuentas bancarias corporativas en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡
Las cuentas bancarias para corporaciones en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ son generalmente establecidas a través de nuestros bancos recomendados en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
La mayorÃa de nuestros clientes que abren cuentas bancarias corporativas en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ son residentes de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ o están en proceso de solicitar la residencia en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, y naturalmente necesitan una cuenta bancaria corporativa en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ para poder hacer negocios en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡. La mayorÃa de los principales bancos de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ que podemos recomendar requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ (o en el proceso de obtener la residencia en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡) con el fin de abrir una cuenta bancaria corporativa en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, además, la empresa de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ debe ser creada con el fin de hacer negocios en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, y tener un permiso de operaciones comerciales locales en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
Los bancos en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ son muy conservadores y altamente formales cuando se trata de abrir cuentas bancarias para extranjeros, y dan mucha importancia a la debida diligencia de cada cliente para asegurarse de que están siguiendo los procedimientos correctos de cumplimiento de acuerdo con las leyes de «Conozca a su Cliente» (KYC) de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡.
Como resultado, es muy común que los bancos en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ requieran que cada cliente se presente en el banco para una entrevista personal, y proporcione la siguiente documentación para cada firmante, director de la compañÃa, y/o accionista o beneficiario final:
1. Dos formas de identificación: Pasaporte y licencia de conducir o documento nacional de identidad, por ejemplo.
2. 2. Prueba del origen de los fondos o de la fuente de sus ingresos: Pueden ser copias de sus últimos años de declaraciones de impuestos, estados financieros auditados, etc.
3. Prueba de su dirección: Puede ser la factura de los servicios públicos con su nombre y dirección, por ejemplo.
4. Prueba de residencia en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ o solicitud de residencia: Si usted ya es residente, entonces proporcionarÃa su documento de identidad de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ (cédula), o si está en proceso de obtener la residencia, entonces nuestra firma de abogados proporcionarÃa una carta certificando que está en proceso de solicitar la residencia.
5. Plan de negocio: Un breve plan de negocios que explique qué productos o servicios ofrece su empresa, sus principales mercados objetivo, sus proyecciones financieras y su actividad bancaria estimada.
6. Documentos de la empresa: Estatutos, nuevo certificado de constitución, resolución corporativa autorizando la apertura de la cuenta, declaración de accionistas o beneficiarios, etc.
7. Carta de referencia de su bufete de abogados.
El depósito mÃnimo requerido para abrir una cuenta bancaria corporativa en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ oscilará entre $1000 y $10,000 o más, dependiendo del banco en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ que usted elija, y si decide o no realizar el servicio de banca privada en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ (ofrece servicios bancarios en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ más personalizados usualmente con ciertas opciones de inversión o depósito premium), o si prefiere ir con el servicio bancario estándar.
El proceso de apertura de una cuenta bancaria en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡ puede tomar de 4 a 8 semanas, dependiendo de si su documentación está completa, y el departamento de cumplimiento de los bancos ha aprobado su cuenta corporativa, o si requieren documentación adicional de diligencia debida o tienen preguntas adicionales acerca de sus necesidades bancarias de negocios, etc.
Más información sobre la creación de una cuenta bancaria corporativa en ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡
Cuentas bancarias en otros paÃses
Aunque nuestro enfoque es en presentaciones para la banca de ±Ê²¹²Ô²¹³¾Ã¡, también tenemos relaciones con bancos en otras jurisdicciones. Como cliente de ºÚÝ®ÊÓƵ podemos hacer presentaciones en su nombre a bancos recomendados en uno de estos paÃses, y ayudar a guiarlo a través del proceso de establecer una cuenta bancaria para cumplir con sus necesidades de negocio.
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